六年級理財(三)
2013-07-19
【案例】
六年級理財
姓名： Andrea
職業：業務助理
每月可投資額：25000元(家庭)
投資屬性：積極
報酬率期望值(幾％到幾％)：8%~10%
Andrea從小就對日本文化與流行時尚非常有興趣，無論是劇情緊湊的日劇，還是膾炙人口的流行歌，Andrea都能如數家珍，經濟產業、人文、自然環境、教育等領域，日本都已發展在一個相當高的水準，尤其日本人認真的工作態度及講信用、追求品質的特性，也影響Andrea很深，因此，造就Andrea認真、做事有效率且對人有禮貌的處世態度。而Andrea最大的夢想就是想到日本遊學二年，體驗優秀的日本文化，學好日語提升自己的語言競爭力，將來有機會也希望能夠進入日商工作。
Andrea擔任業務助理，平時協助主管及業務處理行政作業，每天要辦理的事務非常繁雜，上班幾乎很少有喘息的時間，目前單身和父母住在一起，每個月扣除固定生活費和民生開銷，可支配所得還有25K左右，都拿來做基金定期定額投資，主要投資在股票型基金居多，工作了五年，雖然薪水增幅不大，但因為金融海嘯低點開始進場，近幾年股市表現不錯，Andrea的定期定額投資也累積第一桶金100萬，樂觀的她打算再存三年錢，就要到日本遊學。
【理財健診】
未來資產全球大消費基金經理人 林翠萍
Andrea對理財的觀念非常的好，利用定期定額長期扣款，加上投資時機在金融海嘯低點，因此都有不錯的報酬，尤其是股票型基金的波動度較一般債券型高，在股市震盪較大的時候，反而能獲得更高的報酬，既然Andrea要到日本遊學，自然首先要了解遊學的生活費及學費的問題，才知道理財目標是什麼？